Alternative Möglichkeiten, in Bitcoin zu investieren

Jahrelang war die Investition in Bitcoin eine einfache Angelegenheit von Kaufen und Halten. Heute gibt es viele andere Anlagemöglichkeiten, die es Ihnen ermöglichen, auch in einem Abwärtsmarkt Geld zu verdienen. In diesem Artikel gehen wir auf die verschiedenen Optionen und ihre Vor- und Nachteile ein. Wir werden uns mit der Investition in Bitcoin befassen, aber heutzutage gibt es auch für die gängigsten Altcoins (insbesondere Ethereum) verschiedene Investitionsmöglichkeiten.

Traditionelles Bitcoin-Investieren

Beginnen wir mit der traditionellen Art, in Bitcoin zu investieren. Häufig wird der Begriff Buy & Hold verwendet. Die Idee ist, Bitcoins in einem Portfolio über einen langen Zeithorizont zu erwerben. Die meisten traditionellen Bitcoin-Anleger versuchen nicht, eine Position zu handeln, wenn sich der Markt bewegt. Zum Beispiel werden Investitionen auf monatlicher oder wöchentlicher Basis getätigt, unabhängig von der Kursentwicklung.

Dies ist eine intelligente Art, in Bitcoin zu investieren und den Stresspegel niedrig zu halten. Er wird auch oft als Spothandel bezeichnet. Nach dem Kauf werden die Bitcoins entweder in einer separaten Bitcoin-Brieftasche oder auf dem Handelsplatz, auf dem die Bitcoins gekauft wurden, gespeichert.

Lange Zeit war diese Form der Investition der einzige einfache Weg, um an Bitcoin zu gelangen. Viele der beliebtesten Börsen boten nur die Möglichkeit, Bitcoin zu kaufen. Altcoins wurden zum Beispiel bei der finnischen Coinmotion erst 2018-2019 wirklich eingeführt. Heute hat sich das Angebot auf die beliebtesten Altcoins an allen Börsen ausgeweitet. Unten sehen Sie ein Bild von der Homepage von Coinmotion.

Obwohl es bereits andere Möglichkeiten gibt, bevorzugen die meisten Anleger immer noch die Buy & Hold-Methode. Diese traditionelle Anlagemethode birgt auch ihre eigenen Risiken, die der Anleger berücksichtigen muss. Die Vor- und Nachteile sind im Folgenden aufgeführt.

Vorteile

  • Einfach und unkompliziert – diese Anlageform ist für jedermann geeignet
  • Erfordert kein Verständnis für komplexe Anlageinstrumente
  • Eine Option mit geringem Risiko, wenn sie richtig umgesetzt wird
  • Sie können finnischsprachige und sichere Dienste nutzen

Nachteile

  • birgt das Risiko einer ordnungsgemäßen Verwahrung
  • Die Speicherung in der eigenen Brieftasche erfordert einige technische Kenntnisse
  • Bitcoin in einer Brieftasche ist wie Goldmünzen in einem Safe: Sie bringen keine Zinsen oder Dividenden ein
  • Sie können nur dann einen Gewinn erzielen, wenn der Markt ansteigt

Investieren mit Derivaten

Der Derivatehandel mit Kryptowährungen hat seit dem Krypto-Boom von 2017 enorm zugenommen. Zu dieser Zeit war der Markt voll von Kleinanlegern, die Bitcoin hauptsächlich im Spothandel kauften. Die Struktur des Kryptomarktes hat sich in den letzten Jahren stark verändert. Das Volumen des Derivatehandels ist heute um ein Vielfaches höher als das des Kassahandels.

Bei Derivaten handelt es sich um Produkte, die aus der traditionellen Finanzwelt bekannt sind und deren Preis auf der Grundlage des Basiswerts festgelegt wird. Der Preis eines Bitcoin-Futures ändert sich zum Beispiel Hand in Hand mit dem Preis von Bitcoin. Der Begriff Derivat bedeutet, dass nicht direkt mit Bitcoins gehandelt wird, sondern mit Instrumenten, die von deren Preis abgeleitet sind.

Der Handel mit Derivaten unterscheidet sich in mehrfacher Hinsicht vom bereits beschriebenen Kassahandel. Der Handel mit Derivaten ist in der Regel eine Form des Treasury-Handels, d.h. des Handels in einem schnelleren Tempo, bei dem Positionen für einige Minuten bis hin zu Stunden, Tagen oder Wochen gehalten werden. Der Anleger versucht, Markttrends auszunutzen und handelt seine Positionen kontinuierlich.

Ein weiterer wichtiger Unterschied ergibt sich aus den Merkmalen des Derivatehandels. Es gibt sowohl eine Hebelwirkung als auch die Möglichkeit des Leerverkaufs. Eine Hebelwirkung ist bis zum 100-fachen möglich, am häufigsten wird jedoch die 2- bis 10-fache Hebelwirkung verwendet.

Wenn Sie zum Beispiel einen 10-fachen Hebel verwenden, erhöht ein Anstieg des Bitcoin-Kurses um 1 % den Wert Ihrer Position um 10 %. Hört sich gut an, aber das Gleiche gilt auch andersherum. Ein Rückgang von einem Prozent verringert den Wert Ihrer Position um zehn Prozent.

Leerverkäufe eröffnen dem Anleger die Möglichkeit, einen Gewinn zu erzielen, wenn der Markt fällt. Dies ist im Spothandel nicht möglich. Leerverkäufe können auch über den oben beschriebenen Hebel getätigt werden.

Investitionen in Derivate sind für Anfänger nicht geeignet. Insbesondere der Einsatz von Fremdkapital birgt erhebliche Risiken.

Vorteile

  • Jeder kann einfach und schnell mit Derivaten auf Kryptowährungen handeln
  • Hebelwirkung ermöglicht mehrfache Renditen im Vergleich zum Kassahandel
  • Leerverkäufe ermöglichen es Ihnen, auch in einem Abwärtsmarkt ein Konto zu eröffnen.

Nachteile

  • Derivative Handelsinstrumente sind nicht für Anfänger geeignet
  • Der Nachteil der Hebelwirkung ist das Risiko, schnell viel Geld zu verlieren.
  • Steuerliche Behandlung von Derivaten

Bitcoin-ETFs und Tracker-Zertifikate

Die obigen Ausführungen beschreiben den Spot- und Derivatehandel an Kryptowährungsbörsen. Dazu gibt es eine interessante Alternative: ETF-Produkte und Tracker-Zertifikate auf Nordnet. Kommen wir nun von den Kryptowährungsbörsen zu den so genannten traditionellen Treuhandplattformen, auf denen üblicherweise Aktien gehandelt werden.

Immer mehr Aktienanleger wollen über eine vertraute und sichere Handelsplattform von der Performance der Kryptowährungen profitieren. Wenn das gesamte Anlageportfolio bei Nordnet liegt, ist die Schwelle für die Eröffnung neuer Konten oder das Erlernen des Umgangs mit Geldbörsen hoch. Nordnet hat auf die Nachfrage der Anleger reagiert und verschiedene Optionen auf seiner Plattform eingeführt.

In der Praxis können Sie auf zwei Arten in Bitcoin (sowie in die bekannteren Altcoins) investieren: über ETFs oder Tracker-Zertifikate. Es handelt sich um sehr ähnliche Produkte, aber unter der Haube“ gibt es einige kleine Unterschiede. Auch die Kosten variieren je nach Produkt und Emittent.

Die Idee hinter ETFs und Tracker-Produkten ist einfach: Sie bilden den Kurs des Basiswerts ab. Ein Bitcoin-Tracker verfolgt beispielsweise den Preis von Bitcoin und ein Ethereum-ETF den Preis von Ethereum. Diese Produkte ermöglichen es dem Anleger, Bitcoin und Ethereum in sein Portfolio aufzunehmen, ohne die betreffenden Kryptowährungen zu kaufen.

Warum also sollte ein Anleger ein Tracker-Zertifikat (oder einen ETF) anstelle von echten Bitcoins kaufen? Die Antwort hängt stark von der jeweiligen Person ab, aber die beiden wichtigsten Faktoren sind wahrscheinlich die Besteuerung und die Bequemlichkeit.

Besteuerung, da Nordnet automatisch Informationen über Gewinne und Verluste für Steuerzwecke übermittelt. Wenn Sie Bitcoins (oder andere Münzen) an Kryptowährungsbörsen kaufen, müssen Sie die Buchführung selbst vornehmen und die Gewinne und Verluste berechnen. Dies kann ein mühsamer Prozess sein, wenn Sie viele Kredite haben.

Die Erleichterung hängt mit der Portfolioverwaltung zusammen. Wenn ein Anleger sein Portfolio mit Nordnet verwaltet, ist es eine Menge Arbeit, neue Konten einzurichten und Geld an verschiedene Dienste zu überweisen. Der Erwerb der richtigen Bitcoins birgt auch die Risiken der Verwahrung in sich. Bei ETFs und Tracker-Zertifikaten gibt es dieses Risiko nicht.

Der Nachteil ist, dass der Handel nur während der Börsenöffnungszeiten möglich ist. Dies kann kostspielig sein, vor allem an Wochenenden, wenn wir oft erhebliche Bewegungen auf dem Kryptomarkt sehen. Auch ETFs und Tracker-Zertifikate sind mit Kosten und einem potenziellen Emittentenrisiko verbunden. Das Angebot ist auch bei einigen der beliebtesten Kryptowährungen begrenzt.

Vorteile

  • Sie können vom Bitcoin-Kursanstieg profitieren, ohne sich Gedanken über dessen Erhalt zu machen
  • Der Handel ist einfach und sicher im finnischen Service
  • Gemeinsames Sparkonto und andere Anlagen auf derselben Plattform
  • Keine steuerlichen Kopfschmerzen

Nachteile

  • Handel nur während der Börsenöffnungszeiten möglich
  • Sie besitzen und kontrollieren Ihre Kryptowährung nicht selbst
  • Begrenztes Angebot
  • Jährliche Gebühren